福金所關閉提現:將私募拆成公募賣,產品加槓桿倒在了股災裏

福金所關閉提現:將私募拆成公募賣,產品加槓桿倒在了股災裏

作者:Lena    發表日期:2018-08-23 13:29:36

私募公募化再次上演。

近日,有互聯網資管產品投資者向澎湃新聞爆料稱,廣東福鑫匯網絡科技有限公司在旗下「福金所」平台上公開售賣私募產品,2017年10月違約後直接關閉了網站上的「贖回」功能,致使投資者的資金無法提取。

資產管理公司法人代表稱「被代持」,

接到法院傳票才恍然大悟

福金所的運營公司廣東福鑫匯網絡科技有限公司成立於2014年7月,注冊資本1000萬元人民幣,楊朝陽既是法人代表,又是持股80%的大股東,另外20%的股份被上海翮耀金融服務股份有限公司所持有,楊朝陽也是翮耀的法人代表及大股東。福金所上售賣的產品,則來自上海翮銀資產管理公司,法人代表為帥林(化名)。

澎湃新聞聯係了帥林,對方表示,翮銀是一家持牌私募機構,自己是一名中層管理人員,與翮銀的勞務合同也到期了,但是對於公司如何兌付、為何會在福金所這個互聯網平台銷售私募產品,他表示:「這個要問老楊(楊朝陽),本來公司都是他一個人說了算。」

帥林自稱,對自己成為翮銀法人代表一事毫不知情,一直到10月出現產品違約後,接到了法院傳票才恍然大悟,「並且已經向法院起訴,要求撤掉自己的法人代表,並對翮銀的經營不承擔民事和刑事責任。」

澎湃新聞從中國證券投資基金業協會網站搜索獲悉,上海翮銀資產管理股份有限公司作為私募基金管理人已經於2015年1月28日備案登記,高管一欄顯示楊朝陽為總經理,帥林是法人代表和合規風控負責人。

證券投資基金業協會官網顯示翮銀為異常機構,原因是未按要求進行產品更新或重大事項更新累計2次及以上,並且私募證券基金管理人的高管人員無基金從業資格;管理人無管理基金規模。

澎湃新聞嚐試聯係楊朝陽,但對方並沒有接聽電話。

虧本主要因產品加槓桿,又遇股災

上述投資者對澎湃新聞表示,目前能聯絡上的投資者大約有100多名,分佈在北京、山西、上海、廣東、江蘇、雲南、遼寧等地。投資者們核對信息後發現,其實翮銀在2016年底到2017年年初之間,已經部分產品無法到期兌付本息。但福金所沒有對投資人提示任何風險,仍然在網站上公開發售翮銀產品,大量投資人是在2017年3月份以後續投或新購買翮銀產品的。

「在這期間,我們投入的資金去向至今是個謎,是轉給了翮銀,還是被福金所用作資金池,償付已到期債務?不得而知。直到今年11月初,翮銀和福金所徹底無錢用於支付到期本息,於是福金所關閉了網站上的『投資』和『贖回』功能,」投資者對澎湃新聞表示。

中國證券投資基金業協會網站還顯示,翮銀從2015年年初到2016年8月一共發了證券投資基金9期,股權投資基金1期,股權投資基金顯示已經提前清算,但是證券投資基金有2期延期清算,有6期正在運作,還有1期提前清算。

投資者並不知道自己投資的是私募產品。

根據澎湃新聞獲得的一份福金所上發行的「碩盈鴻利A定向委託理財計劃(本息到期型)1期」,福金所與投資者約定12個月為期限,一次還本付息,年化利息為7%。在項目說明中,提到本項目為定向委託理財計劃,屬於固定收益類理財計劃,就是由委託人「定向委託指定受託人」並「定向對接指定產品標的」。

項目信息顯示,委託人(出資人)通過福金所平台定向委託受託人(翮銀資產)對委託資金進行管理,以定向直接對接出質人出質的已持有的銀行或非銀行金融機構等發行/管理的包含但不限於信託、基金、資管計劃等產品的資產份額作為對價的資產進行定向理財;在理財到期後獲得合同約定的收益。

福金所網站上的項目信息

「翮銀主要投資的都是股票,加了槓桿在裏麵,在2015年的時候運營的挺好的,後來股災加上熔斷,就把它『幹趴下了』,」帥林表示。但帥林堅稱,自己隻做投資額在100萬以上的客戶,對於福金所的拆分售賣毫不知情。

帥林還表示,他認為楊朝陽也挺「冤」,「投資者的錢都是進的券商的託管賬戶裏麵,楊朝陽不會插手,所以並不是捲款跑路,真的是做虧了還不上。」

但帥林堅持表示自己對翮銀在廣東福金所拆分售賣私募產品的事情毫不知情。

可能觸犯非法集資類犯罪

此案的關鍵點是,福金所不僅僅項目信息披露模糊,還不存在任何合格投資者準入標準,任何互聯網用戶都可以投資。簡單來說,就是把投資者準入門檻為100萬元人民幣的私募基金通過互聯網分拆成1萬元或者5萬元一份,變相向社會公眾發售,繞過監管規定,把「私募」變相變為「公募」。

福金所官網上的投資記錄都是低於100萬元的

自始至終,福金所未對客戶進行私募產品合格投資者的測評,未盡到把「合適產品賣給合適客戶」的義務。

尚公律師事務所高級合夥人趙誌東律師對澎湃新聞表示,這是典型的不具備私募基金銷售資質的機構違規銷售私募產品,以第三方機構的名義推介私募基金,或者通過讓投資者之間簽訂代持協議的方式來規避合格投資者要求,進行變相私募拆分的行為。

根據《私募投資基金募集行為管理辦法》第九條:「任何機構和個人不得為規避合格投資者標準,募集以私募基金份額或其收益權為投資標的的金融產品,或者將私募基金份額或其收益權進行非法拆分轉讓,變相突破合格投資者標準。募集機構應當確保投資者已知悉私募基金轉讓的條件。」

其次,福金所不是合法的私募基金推介主體。趙誌東認為,中國證券投資基金業協會出台的《私募投資基金募集行為管理辦法》第二條規定了,私募基金的募集主體隻能是私募基金管理人和取得基金銷售牌照並成為中國基金業協會會員的機構這兩個主體,其他任何機構和個人都不得從事私募基金的募集活動。同時該文件也明確指出募集行為包含推介私募基金,發售基金份額(權益),辦理基金份額(權益)認/申購(認繳)、贖回(退出)等活動。

「因此,若機構不屬於法律規定的這兩方主體,即使藉助有私募基金資格的機構,仍不能進行相關的推介行為,」趙誌東對澎湃新聞表示。

最後,福金所這種不具備私募基金銷售資質的機構將私募產品拆分與推介的法律風險,主要在於觸犯非法集資類犯罪。

「在非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款達到一定的金額或人數標準時即構成非法吸收公眾存款罪;若機構以詐騙的方式來非法吸收投資者的資金,並以非法佔有為目的,達到一定數額(單位集資詐騙,數額在五十萬元以上)則可能觸犯集資詐騙罪,」趙誌東稱。

事實上,2016年螞蟻「招財寶」僑興債因為將私募產品拆分銷售,最終多家參與的金融機構被銀監會處罰。2017年12月8日,銀監會公佈的行政處罰信息公開表顯示,廣發銀行在此案中因違規擔保被罰沒7.22億元。最終,包括廣發銀行在內,廣發銀行僑興債案還處罰了其他20家通道機構、出資機構,合計罰款20.6829億元。


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